Запрос KYC часто приходит в самый тревожный момент: криптовалюта уже отправлена, заявка остановилась, а форма просит документ и селфи. Спешка здесь только мешает. Сначала убедитесь, что запрос настоящий, затем соберите ровно указанные материалы и проверьте их до отправки. Так вы сможете пройти проверку личности, объяснить происхождение средств и исправить отказ без хаотичной переписки.
Быстрый ответ: чтобы пройти KYC проверку в обменнике, откройте заявку с официального сайта, сверьте канал загрузки, подготовьте действующий документ и сделайте читаемые цветные фото оригинала. Если запрошен Source of Funds, покажите источник средств именно этой операции. Не отправляйте лишние документы и не ждите автоматического возврата при отказе.
KYC означает проверку личности: сервис сопоставляет данные человека с документом и живым изображением лица. Это не то же самое, что AML. AML называют проверку риска средств и их истории. Поэтому обменник может сначала остановить операцию по результату AML, а затем запросить KYC и сведения о происхождении денег.
У YBEX проверка нужна не для каждой операции, но может стать обязательной для конкретной транзакции. Например, заявка может быть заморожена до полного KYC, если риск актива выше 40% или обнаружена высокорисковая метка. Не пытайтесь угадать требования по чужому опыту: ориентируйтесь на сообщение в своей заявке и официальную AML-политику YBEX.
Проверьте запрос и не отправляйте документы в случайный чат
Сначала подтвердите канал и адрес запроса
Начинайте не с паспорта, а с адресной строки браузера. Откройте сайт вручную или через сохранённую закладку, найдите свою заявку и сравните её номер с номером в сообщении. Если сомневаетесь в домене, используйте отдельный гайд о том, как проверить официальный сайт обменника. Не переходите к загрузке по ссылке из личного сообщения, даже если собеседник торопит.
Политика YBEX указывает, что сбор KYC-данных может идти через AMLBot Forms. Это отдельная форма, а не просьба прислать разворот документа незнакомому оператору. Сверьте название сервиса, номер заявки и сам список полей. Если канал не совпадает или связь с заявкой не видна, остановитесь и обратитесь в официальную поддержку YBEX.
Разделите KYC, Source of Funds и EDD, не смешивайте требования
Три проверки требуют разных подтверждений
Перед съёмкой выпишите, что именно просит форма. KYC подтверждает, кто вы. Source of Funds, или SoF, объясняет, откуда взялись средства конкретной операции. EDD означает расширенную проверку: сервис запрашивает больше сведений, если обычного комплекта недостаточно. Не отправляйте все файлы, которые нашлись на компьютере.
| Тип запроса | Что нужно подтвердить | Что делать |
|---|---|---|
| KYC | Личность владельца заявки | Сверить анкету, документ и лицо |
| Source of Funds | Происхождение средств этой операции | Дать короткое объяснение и связующие подтверждения |
| EDD | Дополнительные обстоятельства операции | Ответить по пунктам официального запроса |
Базовый перечень YBEX может включать email, фото удостоверяющего документа и селфи-liveness. Liveness, или проверка “живого лица”, просит посмотреть в камеру и выполнить подсказки, чтобы система отличила человека от готовой фотографии. Другие материалы могут запросить дополнительно, но не называйте их обязательными заранее.
Пройдите проверку по шагам и не пропускайте финальную сверку
Чёткий кадр, liveness и контроль пакета
Сначала подтвердите канал, затем подготовьте сведения, потом снимите изображения и только после сверки отправляйте пакет. Делайте действия по порядку:
- Откройте свою заявку с официального домена и сверьте номер, статус и канал загрузки.
- Выпишите каждый запрошенный файл, обязательное поле и указанный срок ответа.
- Подготовьте действующий поддерживаемый документ и только те дополнительные подтверждения, которые названы в форме.
- Опишите происхождение средств конкретной операции, если обменник запросил Source of Funds.
- Снимите цветное фото оригинала без бликов, обрезанных краёв и закрытых пальцами данных.
- Пройдите liveness в ровном свете и выполняйте подсказки формы без резких движений.
- Сопоставьте анкету, документ, изображение лица и подтверждение средств, а затем отправьте пакет через официальный канал.
Соберите цепочку Source of Funds и не подменяйте её общим рассказом
Source of Funds отвечает на узкий вопрос: как средства попали к вам перед этой операцией. Назовите реальный источник коротко и приложите документы, которые связывают его с переводом: подходящую выписку, документ-основание или данные блокчейн-транзакции. Точный комплект определяет запрос.
Для криптовалюты полезна связка из адреса отправителя, суммы, актива и TxID. TxID – это уникальный номер перевода в блокчейне, похожий на номер чека. Если не знаете, где его взять, следуйте инструкции, как найти и проверить TxID транзакции. Не прикладывайте набор несвязанных хешей: проверяющему должно быть понятно, какой перевод относится к заявке.
Снимите документ и liveness заново, не исправляйте плохой кадр редактором
Фото документа должно быть цветным и показывать оригинал целиком. Уберите яркую лампу из отражения и держите камеру параллельно странице. Все края должны попасть в кадр, а текст оставаться читаемым. Не используйте фильтры и склейку кадров.
Если форма просит селфи с документом, лицо и документ должны одновременно помещаться в кадре. Не закрывайте пальцами фотографию, имя или другие обязательные данные. Снимите головной убор и аксессуары, которые мешают увидеть лицо, если они не нужны по медицинским или религиозным причинам. Не путайте такой кадр с liveness: при liveness документ может вообще не понадобиться, а камера попросит повернуть голову или посмотреть в определённую сторону.
Сверьте пакет перед отправкой и не создавайте новые расхождения
- Заявка открыта с официального домена, а номер совпадает.
- Каждое обязательное поле формы заполнено по документу.
- На фото виден оригинал и нет бликов на важных данных.
- Селфи или liveness сделаны текущим владельцем документа.
- Пояснение источника средств относится к этой операции.
- Дополнительные файлы отвечают на конкретный вопрос.
Исправьте точную причину отказа и не рассчитывайте на автоматический возврат
Если KYC отклонили, сначала прочитайте уведомление целиком. Типичные причины – просроченный или неподдерживаемый документ, блик, неполный кадр, ошибка селфи либо несовпадение анкеты. Исправьте именно названную проблему: переснимите кадр, поправьте опечатку через доступное поле или загрузите поддерживаемый документ. Не меняйте одновременно факты об операции.
Если причина неясна, ответьте в существующем обращении и попросите назвать неподходящее поле или файл. При запросе дополнительных сведений составьте список новых пунктов и отвечайте в том же порядке. Статус самой остановленной заявки и варианты ожидания подробно разобраны в чек-листе о том, что делать, если завис обмен криптовалюты.
Срок рассмотрения KYC у YBEX определяется индивидуально и не превышает 30 дней только при отсутствии заморозки или блокировки у поставщика ликвидности. Это не обещание быстрого одобрения. Если запрошенные AML-данные не предоставить в течение 30 календарных дней, возврат невозможен. Не откладывайте ответ и не воспринимайте отказ от KYC как команду на автоматический возврат.
Возврат заблокированных активов возможен только после прохождения AML и не гарантируется одной отправкой документов. Следите за исходной заявкой, не создавайте новую вслепую и действуйте по официальному ответу. Перед будущим обменом можно запросить бесплатную предварительную оценку риска адреса в онлайн-чате, но она не гарантирует отсутствие KYC. Проверив реквизиты и условия, открыть виджет можно на русской главной YBEX.
Частые вопросы
Какие документы YBEX может запросить для KYC?
Откройте форму своей заявки и соберите указанный комплект. Базово YBEX может запросить email, фото удостоверяющего документа и селфи-liveness, а дополнительные материалы зависят от проверки. Не отправляйте документ, которого нет в перечне, только потому, что его принимал другой сервис.
Всегда ли нужно подтверждение адреса?
Нет, не считайте его обязательным заранее. Если форма запросила подтверждение адреса, выберите допустимый тип документа и сверьте имя, адрес и дату выдачи. Если допустимый перечень неясен, уточните его в официальном обращении до загрузки.
Как убрать блики с фото документа?
Переместите документ под мягкий рассеянный свет, положите его ровно и держите камеру параллельно поверхности. Проверьте все края и мелкий текст до отправки. Не исправляйте отражение в редакторе, а переснимите оригинал.
Чем селфи с документом отличается от liveness?
При селфи вы делаете кадр, где одновременно видны лицо и запрошенный документ. При liveness камера проверяет живого человека по движениям и подсказкам формы. Выполняйте тот формат, который назван в запросе, и не заменяйте один другим.
Что приложить для подтверждения источника средств?
Коротко назовите реальный источник средств этой операции и приложите документы, которые связывают его с заявкой. Для криптовалюты сопоставьте адрес, актив, сумму и TxID; для другого источника используйте подходящую выписку или документ-основание. Не обещайте себе принятие пакета: окончательный перечень определяет запрос.
Что делать, если KYC снова отклонили?
Прочитайте новую причину, сравните её с предыдущей и исправьте только указанное несоответствие. Если объяснения нет, продолжите официальное обращение и попросите указать проблемный файл или поле. Не пересылайте документы человеку, который предлагает “ускорить” проверку вне формы.