[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"wp-translations":3,"fetchDocsBySlug-aml-policy-ru":8},{"post":4,"docs":7},[5,6],"EN","RU",[5,6],{"id":9,"title":10,"slug":11,"date":12,"status":13,"content":14,"language":15,"translations":16,"seo":22,"apiDocFields":30,"featuredImage":27,"postsnotation":31},"cG9zdDo0NTA=","Политика AML","aml-policy","2025-03-13T14:06:44","publish","\u003Cp data-start=\"0\" data-end=\"27\">\u003Cstrong data-start=\"15\" data-end=\"27\">Введение\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"29\" data-end=\"415\">На ybex.io мы уделяем первостепенное внимание предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, посредством строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию денег (AML) и принципов «Знай своего клиента» (KYC). Данная политика отражает нашу приверженность прозрачности, соблюдению законодательства и сохранению целостности наших услуг.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"417\" data-end=\"433\">\u003Cstrong data-start=\"417\" data-end=\"433\">Цель и охват\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"435\" data-end=\"688\">Данная политика разработана для снижения рисков, связанных с незаконной деятельностью, посредством внедрения надежных процессов верификации и мониторинга транзакций. Она применяется ко всем пользователям и транзакциям, осуществляемым на нашей платформе.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"690\" data-end=\"731\">\u003Cstrong data-start=\"690\" data-end=\"731\">1. Процедуры верификации пользователя\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"733\" data-end=\"758\">1.1 \u003Cstrong data-start=\"737\" data-end=\"758\">Проверка личности\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"760\" data-end=\"831\">Для обеспечения соблюдения требований пользователи должны предоставить:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"832\" data-end=\"1066\">\n\u003Cli data-start=\"832\" data-end=\"870\">Полное законное имя и дату рождения.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"871\" data-end=\"969\">Фотодокумент, выданный государственными органами (например, паспорт или удостоверение личности).\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"970\" data-end=\"1066\">Подтверждение адреса проживания, такое как счет за коммунальные услуги или банковская выписка.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1068\" data-end=\"1101\">1.2 \u003Cstrong data-start=\"1072\" data-end=\"1101\">Аутентификация документов\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1103\" data-end=\"1255\">\n\u003Cli data-start=\"1103\" data-end=\"1153\">Проверка подлинности предоставленных документов.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1154\" data-end=\"1255\">Сверка информации о пользователе с международными списками наблюдения и санкционными базами данных.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1257\" data-end=\"1287\">1.3 \u003Cstrong data-start=\"1261\" data-end=\"1287\">Непрерывный мониторинг\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1289\" data-end=\"1419\">\n\u003Cli data-start=\"1289\" data-end=\"1347\">Регулярный анализ активности пользователей и транзакций.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1348\" data-end=\"1419\">Оценка рисков на основе поведенческих паттернов и истории транзакций.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1421\" data-end=\"1474\">\u003Cstrong data-start=\"1421\" data-end=\"1474\">2. Подозрительные транзакции и управление рисками\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"1476\" data-end=\"1519\">2.1 \u003Cstrong data-start=\"1480\" data-end=\"1519\">Выявление транзакций высокого риска\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"1521\" data-end=\"1562\">Транзакции могут быть помечены, если они:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1563\" data-end=\"1761\">\n\u003Cli data-start=\"1563\" data-end=\"1607\">Происходят из зон с высоким уровнем риска.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1608\" data-end=\"1676\">Включают чрезмерные суммы или демонстрируют нерегулярные паттерны.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1677\" data-end=\"1761\">Используют инструменты или методы, предназначенные для сокрытия источника средств.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"1763\" data-end=\"1821\">2.2 \u003Cstrong data-start=\"1767\" data-end=\"1821\">Действия при обнаружении подозрительной активности\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"1823\" data-end=\"1894\">В случаях, когда транзакция помечена как подозрительная, ybex.io может:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"1895\" data-end=\"2145\">\n\u003Cli data-start=\"1895\" data-end=\"1972\">Временно заморозить транзакцию до проведения дополнительного расследования.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"1973\" data-end=\"2054\">Запросить у пользователя дополнительные документы для подтверждения законности.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2055\" data-end=\"2145\">Сообщить о данной активности в соответствующие регулирующие органы, если это необходимо.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"2147\" data-end=\"2192\">\u003Cstrong data-start=\"2147\" data-end=\"2192\">3. Требуемая документация для верификации\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2194\" data-end=\"2266\">Пользователи, попавшие под дополнительную проверку, должны предоставить:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"2267\" data-end=\"2548\">\n\u003Cli data-start=\"2267\" data-end=\"2363\">Подробную информацию об источнике средств, подтвержденную скриншотами или историей транзакций.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2364\" data-end=\"2417\">Информацию о цели транзакции и данные о получателе.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2418\" data-end=\"2548\">Селфи с документом, удостоверяющим личность, выданным государственными органами, и рукописной запиской с указанием текущей даты.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"2550\" data-end=\"2657\">Невыполнение требования предоставить запрошенные документы может привести к задержке или отмене транзакций.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2659\" data-end=\"2684\">\u003Cstrong data-start=\"2659\" data-end=\"2684\">4. Роли и обязанности\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2686\" data-end=\"2721\">4.1 \u003Cstrong data-start=\"2690\" data-end=\"2721\">Сотрудник по соблюдению AML\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"2723\" data-end=\"2791\">Ybex.io назначает сотрудника по соблюдению AML, который отвечает за:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"2792\" data-end=\"3004\">\n\u003Cli data-start=\"2792\" data-end=\"2848\">Мониторинг транзакций на соответствие данной политике.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2849\" data-end=\"2950\">Проведение расследований подозрительной активности и обеспечение соблюдения нормативных требований.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"2951\" data-end=\"3004\">Сообщение о выявленных рисках регулирующим органам.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"3006\" data-end=\"3034\">4.2 \u003Cstrong data-start=\"3010\" data-end=\"3034\">Обучение сотрудников\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3036\" data-end=\"3140\">Все сотрудники регулярно проходят обучение для поддержания знаний об изменениях в требованиях AML и KYC.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3142\" data-end=\"3185\">\u003Cstrong data-start=\"3142\" data-end=\"3185\">5. Конфиденциальность и хранение данных\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3187\" data-end=\"3452\">Вся персональная и транзакционная информация, собранная в ходе процессов верификации, обрабатывается в соответствии с применимыми законами о конфиденциальности. Данные хранятся в безопасном виде и сохраняются только в течение установленного законодательством срока.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3454\" data-end=\"3499\">\u003Cstrong data-start=\"3454\" data-end=\"3499\">6. Поддержка пользователей и прозрачность\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3501\" data-end=\"3568\">Пользователям рекомендуется обращаться в нашу службу поддержки для:\u003C\u002Fp>\n\u003Cul data-start=\"3569\" data-end=\"3778\">\n\u003Cli data-start=\"3569\" data-end=\"3614\">Получения помощи по процедурам верификации.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"3615\" data-end=\"3683\">Ответов на вопросы о статусе транзакций или помеченной активности.\u003C\u002Fli>\n\u003Cli data-start=\"3684\" data-end=\"3778\">Проведения предварительных проверок перед совершением транзакций с целью избежания задержек.\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp data-start=\"3780\" data-end=\"3806\">\u003Cstrong data-start=\"3780\" data-end=\"3806\">7. Обновления политики\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"3808\" data-end=\"4075\">Данная политика подлежит периодическому пересмотру и обновлению в соответствии с изменениями законодательства или лучшими отраслевыми практиками. Пользователям рекомендуется регулярно ознакомиться с обновленной версией политики для обеспечения постоянного соблюдения.\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"4077\" data-end=\"4091\">\u003Cstrong data-start=\"4077\" data-end=\"4091\">Заключение\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cp data-start=\"4093\" data-end=\"4371\" data-is-last-node=\"\" data-is-only-node=\"\">Соблюдая данную политику AML и KYC, ybex.io обеспечивает безопасность, соответствие законодательству и надежность своей платформы. Принятые меры защищают как платформу, так и ее пользователей от незаконной деятельности, способствуя формированию доверительной и прозрачной среды.\u003C\u002Fp>\n",{"code":6},[17],{"language":18,"slug":11,"status":13},{"code":5,"locale":19,"name":20,"slug":21},"en_US","English","en",{"canonical":23,"metaDesc":24,"readingTime":25,"opengraphTitle":26,"opengraphUrl":23,"opengraphImage":27,"twitterImage":27,"opengraphDescription":28,"twitterDescription":24,"title":26,"twitterTitle":24,"opengraphType":29,"opengraphPublishedTime":24,"opengraphModifiedTime":24},"https:\u002F\u002Fybex.io\u002Fru\u002Fdocs\u002Faml-policy\u002F","",3,"Политика AML - ybex",null,"Введение На ybex.io мы уделяем первостепенное внимание предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, посредством строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию денег (AML) и принципов «Знай своего клиента» (KYC). Данная политика отражает нашу приверженность прозрачности, соблюдению законодательства и сохранению целостности наших услуг. Цель и охват Данная политика разработана для снижения рисков, связанных … Читать далее","article",{"afterDescription":27,"apiEndpoints":27},{"notation":27}]