RU

Политика AML

Введение

На ybex.io мы уделяем первостепенное внимание предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, посредством строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию денег (AML) и принципов «Знай своего клиента» (KYC). Данная политика отражает нашу приверженность прозрачности, соблюдению законодательства и сохранению целостности наших услуг.

Цель и охват

Данная политика разработана для снижения рисков, связанных с незаконной деятельностью, посредством внедрения надежных процессов верификации и мониторинга транзакций. Она применяется ко всем пользователям и транзакциям, осуществляемым на нашей платформе.

1. Процедуры верификации пользователя

1.1 Проверка личности

Для обеспечения соблюдения требований пользователи должны предоставить:

  • Полное законное имя и дату рождения.
  • Фотодокумент, выданный государственными органами (например, паспорт или удостоверение личности).
  • Подтверждение адреса проживания, такое как счет за коммунальные услуги или банковская выписка.

1.2 Аутентификация документов

  • Проверка подлинности предоставленных документов.
  • Сверка информации о пользователе с международными списками наблюдения и санкционными базами данных.

1.3 Непрерывный мониторинг

  • Регулярный анализ активности пользователей и транзакций.
  • Оценка рисков на основе поведенческих паттернов и истории транзакций.

2. Подозрительные транзакции и управление рисками

2.1 Выявление транзакций высокого риска

Транзакции могут быть помечены, если они:

  • Происходят из зон с высоким уровнем риска.
  • Включают чрезмерные суммы или демонстрируют нерегулярные паттерны.
  • Используют инструменты или методы, предназначенные для сокрытия источника средств.

2.2 Действия при обнаружении подозрительной активности

В случаях, когда транзакция помечена как подозрительная, ybex.io может:

  • Временно заморозить транзакцию до проведения дополнительного расследования.
  • Запросить у пользователя дополнительные документы для подтверждения законности.
  • Сообщить о данной активности в соответствующие регулирующие органы, если это необходимо.

3. Требуемая документация для верификации

Пользователи, попавшие под дополнительную проверку, должны предоставить:

  • Подробную информацию об источнике средств, подтвержденную скриншотами или историей транзакций.
  • Информацию о цели транзакции и данные о получателе.
  • Селфи с документом, удостоверяющим личность, выданным государственными органами, и рукописной запиской с указанием текущей даты.

Невыполнение требования предоставить запрошенные документы может привести к задержке или отмене транзакций.

4. Роли и обязанности

4.1 Сотрудник по соблюдению AML

Ybex.io назначает сотрудника по соблюдению AML, который отвечает за:

  • Мониторинг транзакций на соответствие данной политике.
  • Проведение расследований подозрительной активности и обеспечение соблюдения нормативных требований.
  • Сообщение о выявленных рисках регулирующим органам.

4.2 Обучение сотрудников

Все сотрудники регулярно проходят обучение для поддержания знаний об изменениях в требованиях AML и KYC.

5. Конфиденциальность и хранение данных

Вся персональная и транзакционная информация, собранная в ходе процессов верификации, обрабатывается в соответствии с применимыми законами о конфиденциальности. Данные хранятся в безопасном виде и сохраняются только в течение установленного законодательством срока.

6. Поддержка пользователей и прозрачность

Пользователям рекомендуется обращаться в нашу службу поддержки для:

  • Получения помощи по процедурам верификации.
  • Ответов на вопросы о статусе транзакций или помеченной активности.
  • Проведения предварительных проверок перед совершением транзакций с целью избежания задержек.

7. Обновления политики

Данная политика подлежит периодическому пересмотру и обновлению в соответствии с изменениями законодательства или лучшими отраслевыми практиками. Пользователям рекомендуется регулярно ознакомиться с обновленной версией политики для обеспечения постоянного соблюдения.

Заключение

Соблюдая данную политику AML и KYC, ybex.io обеспечивает безопасность, соответствие законодательству и надежность своей платформы. Принятые меры защищают как платформу, так и ее пользователей от незаконной деятельности, способствуя формированию доверительной и прозрачной среды.